Unia Europejska wypracowała przepisy, wedle których płatności gotówkowe zostaną mocno ograniczone. Transakcje pieniężne ponad 10 tys. euro mają być zakazane. Nowe prawo powinno zacząć obowiązywać już za trzy lata.

Parlament Europejski oraz Komisja Europejska porozumiały się odnośnie nowych przepisów. Mają one utrudnić pranie brudnych pieniędzy. Jednocześnie nowe rozwiązania mogą utrudnić konsumentom zakup poprzez gotówkę droższych usług i produktów. 

Przypomnijmy, że w Polsce już stosuje się prawo, zgodnie z którym rodzime firmy nie mogą dokonywać transakcji gotówkowych powyżej 15 tys. złotych. Jednak nowe prawo unijne, które wejdzie prawdopodobnie w 2027 r. utrudni zakupy również w przedziale niższym niż wspomniane 10 tys. euro. Otóż jeśli klient będzie chciał zakupić dany produkt za gotówkę w zakresie cenowym 3-10 tys. euro to w takim przypadku, będzie zmuszony do okazania dowodu tożsamości oraz przedstawienia odpowiedniego dokumentu.

Unijne przepisy dotyczące kontroli tożsamości nie dotyczą wszystkich klientów. Chodzi głównie o: 

• instytucje finansowe,
   
• agencje nieruchomości,
   
• banki,
   
• podmioty zajmujące się zarządzaniem aktywami,
   
• kasyna,
   
• handlowców,
   
• sprzedawców towarów luksusowych.

Na tym nie koniec zmian. Dotkną one również osoby operujące kryptowalutami. W tym przypadku obowiązek weryfikowania klientów oraz wszelkich udzielnych im informacji spoczywać będzie na giełdach i operatorach portfeli. Będzie to wymagane  w przypadku transakcji od 1000 euro.