W Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych część środków po zmarłych może być dziedziczona. By do tego doszło, ubezpieczony musi wskazać osoby uprawnione do wypłaty pieniędzy po jego śmierci. Jak otrzymać te środki? Jaka kwota podlega podziałowi? Oto wykaz niezbędnych dokumentów, aby odziedziczyć fundusze z ZUS. 

Ubezpieczone osoby, które posiadają subkonta, mogą wskazać uprawnionych do wypłaty pieniędzy po śmierci. Możliwość ta nie dotyczy wyłącznie osób posiadających OFE.

Dziedziczenie środków z ZUS. Potrzebny wniosek UWU

Aby ktoś mógł odziedziczyć fundusze z ZUS, właściciel konta musi złożyć konkretne dokumenty. Jeśli posiada jedno subkonto, to wówczas należy złożyć wniosek UWU o wskazaniu osoby uprawnionej. Co istotne, decyzję w tej sprawie można zmienić w każdym momencie. Przy modyfikacji listy uprawnionych należy także złożyć wniosek UWU z nowymi danymi osób dziedziczących.

Właściciele kont bez OFE są zobligowani do złożenia wniosku UWU, a także pisemnego oświadczenia o stosunkach majątkowych istniejących między współmałżonkami. Jeżeli zmarła osoba nie pozostawała w związku małżeńskim, to w takim przypadku uzbierane środki są wypłacane osobom wskazanym przez nią za życia lub spadkobiercom.
 

Środki w ZUS. Jaka kwota podlega podziałowi?

Należy pamiętać, że podziałowi podlega tylko ta część środków, która nie zostanie wykorzystana zgodnie z art. 131 ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.

- Oznacza to, że jeśli w chwili śmierci pozostawałeś w związku małżeńskim i między Tobą a Twoim współmałżonkiem istniała wspólność majątkowa, to dokonamy podziału połowy środków z Twojego subkonta za okres trwania wspólności majątkowej i zaksięgujemy je na subkoncie współmałżonka - tłumaczy przedstawiciel ZUS.

Takie środki z ZUS nie są wypłacane automatycznie. Osoba uprawniona musi się po nie zgłosić, wypełniając wniosek USS.

W przypadku osób, które posiadają OFE, należy najpierw zgłosić się właśnie do tej instytucji - to ona kontaktuje się z ZUS ws. wypłacenia środków.

Jak długo czeka się na wypłatę pieniędzy? Środki powinny trafić na konto w ciągu trzech miesięcy od momentu złożenia wniosku.